La región de Asia Pacífico ha sido durante mucho tiempo un mercado importante para las firmas de gestión de patrimonio, con la abundancia de economías en desarrollo y un mercado de inversión minorista en auge. Pero aún hay un gran mercado por capturar: aproximadamente del 40% al 45% de los activos financieros personales en la región se mantienen en efectivo y depósitos a partir de 2023, según un informe de McKinsey.
La plataforma de inversión con sede en Singapur, Syfe, ha estado trabajando para hacer que la gestión de patrimonio sea más accesible en la región ofreciendo una variedad de productos e opciones de inversión, todo a través de una aplicación para teléfonos inteligentes. La empresa ha recaudado una ronda de financiación de Serie C de $27 millones para ofrecer más productos y acelerar su crecimiento en Singapur, Hong Kong y Australia.
Syfe fue fundada en 2017 y lanzó su aplicación en julio de 2019, desde entonces se ha expandido a más de 40 países y ha reunido más de 100,000 usuarios, enfocándose en hacer que sea fácil para los inversores minoristas encontrar e invertir en productos que generalmente no están disponibles para ellos a través de bancos o plataformas de inversión tradicionales.
"Muchas personas habían probado con gestores de patrimonio tradicionales, pero el consejo que les ofrecían siempre estaba limitado a los productos de inversión que la institución ofrecía", dijo el CEO y fundador de Syfe, Dhruv Arora. "Incluso si hubiera mejores productos en el mercado, el gestor de patrimonio no podía ofrecerlos. Además, las tarifas de los gestores de patrimonio tradicionales son muy altas".
Hoy en día, Syfe ofrece desde carteras gestionadas e inversión fraccionada hasta soluciones de gestión de efectivo e incluso una plataforma de corretaje. La empresa también ofrece a los inversores minoristas acceso a productos institucionales mediante asociaciones con bancos y firmas de inversión como Blackrock, Pimco y Vanguard. No requiere que los usuarios tengan un depósito mínimo o cumplan con requisitos adicionales para acceder a estos productos. La empresa genera ingresos a través de tarifas, dijo Arora.
Esa estrategia parece haber funcionado: Syfe este año alcanzó la rentabilidad en su mercado local de Singapur, y Arora dijo que los activos promedio del cliente en la plataforma se han más que duplicado desde 2023. Según la empresa, sus AUM están en miles de millones de dólares estadounidenses.
Esta Serie C eleva su cantidad total recaudada a $79 millones y llega aproximadamente tres años después de su ronda de financiación de Serie B de $30 millones en 2021. Dos oficinas familiares con sede en el Reino Unido y inversores que regresan, como Valar Ventures y Unbound, participaron en la Serie C. La empresa no reveló su valoración.
Arora trabajó anteriormente como banquero de inversiones en UBS en Hong Kong. Después de dejar UBS, lideró el desarrollo de productos, el crecimiento y los servicios al consumidor en la startup de entrega de comestibles india Grofers (ahora Blinkit), que fue adquirida por Zomato por $570 millones.
Otras aplicaciones de inversión en el sudeste asiático incluyen a Pintu, Ajaib, Bibit y Pluang, todas basadas en Indonesia. Syfe a menudo se compara con Endowus y StashAway, con sede en Singapur.
"Esta financiación nos permitirá llegar a más clientes y ayudarles a hacer crecer su riqueza para un mejor futuro", dijo Aurora. "A través de una mayor inversión en desarrollo, traeremos aún más productos innovadores al mercado mientras actualizamos continuamente la experiencia del usuario de Syfe. También evaluaremos oportunidades de inversión estratégica o objetivos de adquisición alineados con nuestra misión y objetivos de crecimiento".
